保険設計相談
専門スタッフが、複数の保険会社から現在の医療事情や経済情勢にあったプランと、お客様の希望やライフスタイルにマッチした最適な保障をご提案いたします。
保険の加入を検討されている方、他で加入している保障がご自身に合っているかのご相談も承ります。お気軽にご相談ください。
ライフステージにあわせて必要な保障のイメージ
生命保険の基本形
生命保険（死亡保障）には基本的に3つの形があります。
定期保険
保障を一定期間の内の死亡・高度障害にしぼり、基本的に掛け捨ての為、そのぶん保険料が割安な保険です。保険期間の自動更新や、他の種類の保険への変換も可能です。
養老保険
保障と貯蓄の両方を兼備えた保険。保険期間は一定で、保険期間中に死亡された場合には死亡保険金が支払われ、満期時には死亡保険金と同額の満期保険金が支払われます。保険期間の途中でも解約返戻金を有効利用していただけます。
終身保険
保険期間が一生続きます。何歳であっても死亡された場合には、保険金が支払われます。長期間継続すると解約返戻金を老後資金などに利用していただくこともできます。
ライフプラン作成
ライフプランとは、「思い描いている今後の暮らし方」の計画です。
資金計画だけでなく、家族に対する思いやキャリアプラン、健康に関する想い等、ご家族それぞれがお持ちの夢や人生観がそのまま映し出されます。
単なるお金の流れだけではなく、ご家族皆様の想いをどうしたら実現できるのかを一緒に考え作成します。
ご家族の想いは皆さんそれぞれ違います。ぜひご家族でご相談に来てください。
資産形成相談
資産運用は気になるけど、やり方がわからないという方に資産運用の基礎からご案内します。①運用の基本→②様々な運用方法→③目的に合わせた運用方法など。わかりやすくご案内いたします。
また、資産運用では目的を明確にすることも大切です。一緒に目的を明確にするお手伝いもいたします。いくら非課税で増やせる商品でも、目的によっては違う商品の方が結果良かったと言う場合もございます。ぜひ一度ご相談にいらしてください。
住宅資金相談
住宅購入前の資金計画や、住宅ローンの見直し相談を承ります。
住宅ローンでは借りられる金額と無理なく返済できる金額は違います。住宅ローンは長期になる事が多いです。未来の生活も踏まえたローンの考え方などもご案内いたします。生活スタイルに合わせた「変動金利と固定金利」の選択方法や「元利均等法と元金均等法」の違いについてもアドバイスいたします。
よく、どのタイミングで住宅ローンの相談をした方が良いのか質問がありますが、ぜひ住宅ローンを組む前にご相談にいらしてください。
教育資金相談
お子さまにどんな教育を受けさせたいかで備えるべきお金が変わってきます。教育にどのくらい資金が必要か、お子様への想いを叶える教育資金の準備の方法などをご案内します。
親などに万が一の際も、お子様が安心して教育を受けられるようにするアドバイスを行います。
相続に関する相談
ご自身の想いは話さないと伝わりません。ご相談では残された家族にどのようにしたいかなどの想いを伺い、事前に家族と話し合いをした方が良いのか、遺言で残すべきか、エンディングノートで想いを残した方が良いのかなどのアドバイスに加え、具体的に想いのある方に資産を残す方法や、争続にならない為の対策など、過去の事例を踏まえてご提案いたします。
