会社案内
代表者あいさつ
～すべてはお客さまのために～
地元土浦市で1984年に創業し、土浦の街で総合保険代理店としてご支援を頂いて歩んできました。
時代の流れ、社会情勢の変化とともに、お客様を取り巻く経済環境と金融商品に対するニーズも多様化して参りました。
弊社では、これらの変化に対応し、地域のお客様とより深く寄り添えるよう、独立系のFP（ファイナンシャルプランナー）事業部を設立しました。年金、資産運用、相続対策等について、永続的にアドバイスします。お気軽にご相談ください。
代表取締役 大森 健一
会社概要
| 所在地 | 〒300-0817 茨城県土浦市永国997-1 |
|---|---|
| 連絡先 | TEL：029-823-1900／FAX：029-823-6066 |
| 代表者 | 大森 健一 |
| 設立 | 平成3年2月25日 |
| 資本金 | 6,000千円 |
| 従業員数 | 13名（2019年2月1日現在） |
| 業務内容 | 生命保険・損害保険コンサルティング／相続・事業承継相談／資産運用相談／生命保険・損害保険の募集に関する業務 |
沿革
| 1984年11月 | アフラックの個人代理店として登録 |
|---|---|
| 1991年2月 | 有限会社ファミリーライフ クラモチ設立 |
| 1998年3月 | 損害保険代理店 有限会社ベルテックス設立 |
| 2001年8月 | ソニー生命 代理店登録 |
| 2005年4月 | メットライフ生命 代理店登録 |
| 2008年6月 | 日本興亜生命 代理店登録 |
| 2010年3月 | 東京海上日動あんしん生命 代理店登録 |
| 2011年10月 | 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命 代理店登録 |
| 2015年7月 | 有限会社ベルテックスと合併 |
| 2017年4月 | 代表者変更 大森健一 代表取締役に就任 |
取扱い生命保険会社
取扱い損害保険会社
勧誘方針
基本方針
- 法令等を遵守することを最優先するとともに、お客様の立場に立ってその意見を尊重し、適正な営業活動を行います。
- お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
- 保険のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。
（１）お客様尊重
お客様の人格を尊重し、愛と信頼の精神に基づき営業活動を行います。常にお客様の立場に立ち、保険商品を販売するに際しては、お客様一人一人のニーズに合わせたオーダーメイドによるコンサルティングセールスを、また、保険契約締結後においては、お客様の生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。
あわせて、取扱保険会社が定めた取扱方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱いを実施するとともに、経済・金融・税務等に関する幅広い知識と豊富な経験をもつ保険のプロフェッショナルとして、知識向上のため日々研鑚に励みます。
（２）お客様の個人情報の取扱
お客様の個人情報は業務遂行に必要な範囲内で収集し使用するとともに、適正な管理を行いお客様のプライバシーを保護します。
（３）適切な勧誘
お客様の業務や生活のご迷惑となる時間帯の訪問、電話連絡やお客様の意思に反する勧誘など、お客様を威迫したり困惑させたりしません。お客様へ訪問や電話等による連絡を行うときは、お客様の要望がない限り午前８時から午後８時までとします。
（４）適合性の原則
変額保険・変額年金保険、および外貨建て保険などのお客様にリスクが帰属する商品を販売するにあたっては、お客様の投資知識、経験、財産の状況及び契約を締結する目的（加入目的）に照らして適当と認められる勧誘を行います。
（５）説明義務
お客様に対し、保険商品、クーリング・オフ制度、信用リスク及び市場リスクなどの重要事項や商品特性など「ご契約のしおり」・「重要事項説明書」に記載された事項はもれなく説明し、適確かつ十分な情報を提供します。また、変換、払済保険や延長保険など契約内容を変更する際は、お客様のニーズを第一とし、変更に伴って失うこととなるお客様の権利やお客様にとって不利益となる事項についても説明します。
（６）誤認防止
保険商品を、投資信託、預貯金やその他の金融商品、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤認を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。
（７）募集文書等の取扱
募集文書等は、取扱保険会社の定める「募集文書等作成ガイドライン」に則り、審査・登録を受けたもののみを使用します。
（８）面接・本人確認
契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、契約者の申込意思を確認し、被保険者の同意は確実に得るものとします。
また、契約者等からの申し出が本人の意思に基づくものであるかについても確認します。
（９）第一次選択
保険募集人には第一次選択を行う職責があることを自覚し、取扱保険会社の定める「取扱要領」に従い、契約者及び被保険者に面接し、質問・観察するなどにより、知り得た情報は正確に報告します。
（１０）適切な告知
お客様には、告知義務があること、また、この義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。お客様に対し告知を妨害したり、不告知や不実告知を勧めることはしません。
（１１）保全の適正な処理
お客様からの連絡や要望事項については、放置・失念はせず、迅速かつ適切に処理します。
（１２）保険料の取扱
公金たる保険料と私金とは厳格に区別して取扱います。また、お客様に対し、保険料の割引、割戻し、立替その他特別利益の提供を約束したり、提供する行為はしません。
（１３）支払
保険金や給付金に関する問合せ・請求等があった場合は、支払の可否や金額等について、お客様に誤解を与えるような回答はせず、お客様の状況や契約内容に配慮した上で、迅速かつ適切に対応します。
（１４）お客様との適正な関係
お客様に対し合理的な保険や、質の高いサービスを提供することに専念し、お客様とは適正な関係を保ちます。また、お客様から寄せられている信頼や厚意を裏切るような言動はとりません。
（１５）その他の金融商品の取扱
保険以外に取扱保険会社が業務として認めたその他の金融商品の取扱にあたっては、取扱保険会社が定めた取扱方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱を行います。お客様に対し保険商品と混同・誤解を招くことがないよう説明義務を尽くし、誤認防止に努めます。また、保険商品の取扱いと同様、お客様の利益保護等を最優先にその他の金融商品も取扱います。
